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招商安益生动配置搀和型证券投资基金更 新的招募说明书（二零二五年第一号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国建立银行股份有限公司       截止日：2025 年 7 月 9 日             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                        伏击辅导   招商安益生动配置搀和型证券投资基金由招商安益保本搀和型证券投资基金变更而来。 本基金的基金合同于 2018 年 7 月 17 日持重奏效。本基金为契约型洞开式。   招商安益保本搀和型证券投资基金经中国证监会 2015 年 6 月 17 日《对于准予招商安益 保本搀和型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2015】1277 号）注册公开召募。基金 管理东说念主为招商基金管理有限公司，基金托管东说念主为中国建立银行股份有限公司。   招商安益保本搀和型证券投资基金于 2015 年 6 月 23 日至 2015 年 7 月 10 日公开召募， 召募合束后基金管理东说念主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面证据，《招商安益保 本搀和型证券投资基金基金合同》于 2015 年 7 月 14 日奏效。   招商安益保本搀和型证券投资基金每 3 年为一个保本周期，第一个保本周期自 2015 年 的约定，招商安益保本搀和型证券投资基金第一个保本周期到期后，未能安妥保本基金存续 条件，招商安益保本搀和型证券投资基金变更为“招商安益生动配置搀和型证券投资基金”。   中国证监会对招商安益保本搀和型证券投资基金召募以及招商安益保本搀和型证券投 资基金转型为招商安益生动配置搀和型证券投资基金的审查以要件皆备和内容合规为基础， 以充分的信息败露和投资者适当性为中枢，以加强投资者利益保护和谨防系统性风险为主义。 中国证监会不合基金的投资价值及阛阓出路等作出骨子性判断或者保证。投资者应当持重阅 读基金招募说明书、基金合同等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求零丁及专科的财务见解。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品本性，充分研究自身的风险承受智商，感性判断阛阓， 并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境成分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资东说念主一语气大量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金的投资畛域包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大亏本的 风险，以及与存托凭证刊行机制相关的风险。   投资有风险，过往事迹并不预示其异日推崇。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹并不 组成对本基金事迹推崇的保证。投资东说念主在申购本基金时应持重阅读本《招募说明书》。投资 者不得使用贷款、刊行债券等筹集的非自有资金投成本基金。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主投资于本基金的资金应当来源正当，不得利用本基金开展洗钱、恐怖融 资等违法人罪举止。中国有权机关发布或认同的制裁名单内的企业、组织或个东说念主，以及位于 中国有权机关发布或认同的制裁的国度和地区的企业、组织或个东说念主，不得投资于本基金。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 7 月 9 日，相关财务和事迹推崇数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日，财务和事迹推崇数据未经审计。   本基金托管东说念主中国建立银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                     招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）          招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §1 引子   本《招募说明书》依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等 相关法律律例和《招商安益生动配置搀和型证券投资基金基金合同》                              （以下简称《基金合同》） 编写。   基金管理东说念主承诺本《招募说明书》不存在职何子虚记录、误导性叙述或者紧要遗漏，并 对其确切性、准确性、无缺性承担法律责任。本基金是根据本《招募说明书》所载明的贵寓 央求召募的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本《招募说明书》中载明的 信息，或对本《招募说明书》作任何解释或者说明。   本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其持有基金份额的举止自己即标明其对《基 金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正享有权利、承担 义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应翔实查阅《基金合同》。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       §2 释义   在本《招募说明书》中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何灵验校正和补充 合型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 书》过甚更新 过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 月 28 日通过，并于 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其常常作念出的校正 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其常常作念出的校正 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 回、周折、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理东说念主订立了基金销售服务代理条约，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等 受招商基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 业务引起的基金份额变动及结余情况的账户 原《招商安益保本搀和型证券投资基金基金合同》自并吞日起失效 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 份额的举止 求将基金份额兑换为现款的举止             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额周折为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的举止 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金周折中转入央求份额总和后的余额） 越过上一洞开日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纰漏 资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来往日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、清醒受限的新股及非公开垦行股票、资产 赞助证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或来往的债券等 （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别计 算、公布基金份额净值 售服务费的基金份额 售服务费的基金份额           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 有东说念主服务的用度               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                        §3 基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    接洽东说念主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。现在公司注册成本金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），鼓舞及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册成本金东说念主民币一亿元，鼓舞及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，鼓舞及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东说念主民币一亿六千万 元加多至东说念主民币二亿一千万元。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，鼓舞及股权结构不变。   公司主要鼓舞招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行历久坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的买卖银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券来往所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港聚首来往所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券阛阓业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券来往所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港聚首来往所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，剿袭诚信、感性、专科、合作、成长的中枢 价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、规划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联消耗金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东说念主、资产管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月至 2025 年 3 月任招商证券资产管理及机构业务总部资产管理部负责东说念主（其中，2024 年 6 月至 2025 年 3 月兼任资产管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主）。2025 年 3 月起任招商证券资产管理 及机构业务总部机构业务部负责东说念主。现任公司董事。   钟文岳先生，厦门大学经济学硕士。曾在中农信福建集团公司、申银万国证券股份有限 公司、厦门海发投资实业股份有限公司、二十一生纪科技投资有限责任公司、新江南投资有 限公司、招商银行股份有限公司办事。2015 年 6 月至 2023 年 6 月在招商基金管理有限公司 办事，曾任公司党委副文牍、常务副总司理、财务负责东说念主、深圳分公司及成都分公司总司理。 年 5 月加入招商基金管理有限公司，现任党委副文牍、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会革新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司零丁董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学西宾。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副莳植、莳植，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司零丁董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰料理学院莳植，现在兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副莳植、莳植。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司零丁董事、上海同达创业投资股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券成本阛阓策动部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局温顺东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融事迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银辘集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息本领有限公司董事、台州银行股份有限公司董事、 招银金融租出有限公司董事。现任公司监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息本领部软件开垦岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      钟文岳先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险适度岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、看护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商资产资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年着手后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司看护长。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商资产资产管理有限公司董事。   王景女士，公司首席（副总司理级），产业经济学硕士。1991 年 8 月至 2010 年 8 月曾 在中国石油乌鲁木皆石化公司物质装备公司、北京许继电气有限公司、中绿实业有限公司、 金鹰基金管理有限公司、中信基金管理有限责任公司、中原基金管理有限公司、东兴证券股 份有限公司办事。2010 年 8 月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投资部基金司理， 投资管理三部基金司理、副总监，投资管理一部副总监(主理办事)、总监，公司总司理助理， 现任公司首席（副总司理级）。   朱红裕先生，公司首席（副总司理级），化学工程与本领硕士。2005 年 8 月至 2021 年 安基金管理有限公司、国投瑞银基金管理有限公司、红杉成本中国基金、上海弘尚资产管理 中心（有限合伙）、招银答理有限责任公司办事。2021 年 5 月加入招商基金管理有限公司 任首席研究官，现任公司首席（副总司理级）兼投资管理四部总监。   陈方元先生，公司首席（副总司理级），工商管理硕士。2004 年 7 月至 2007 年 4 月在 北京甲骨文软件系统有限公司上海办事处办事，2010 年 4 月至 2015 年 6 月在国泰基金管理 有限公司办事。2015 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任计谋客户部总监、机构资产 管理部总监、机构业务总监、公司首席机构业务官，现任公司首席（副总司理级）兼机构业 务总部总监。   于立勇先生，公司首席（副总司理级），管理科学与工程博士。2004 年 8 月至 2022 年 司首席配置官兼投资管理四部总监，现任公司首席（副总司理级）。                 招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    蔡宇滨先生，硕士。2008 年 9 月至 2009 年 10 月在 IMI 工业集团办事；2009 年 11 月至 月在诺安基金管理有限公司办事，历任研究员、基金司理。2023 年 3 月加入招商基金管理 有限公司，现任招商安益生动配置搀和型证券投资基金基金司理（管理时分：2023 年 9 月 今）、招商平衡策略搀和型证券投资基金基金司理（管理时分：2024 年 7 月 9 日于今）， 兼任投资司理。    本基金历任基金司理包括：马龙先生，管理时分为 2015 年 7 月 14 日至 2018 年 9 月 14 日；王垠先生，管理时分为 2018 年 9 月 14 日至 2020 年 3 月 28 日；张瀚宇先生，管理时分 为 2020 年 3 月 28 日至 2022 年 1 月 14 日；韩冰先生，管理时分为 2022 年 1 月 14 日至 2023 年 9 月 12 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：钟文岳、王景、朱红裕、于立勇。    钟文岳先生，简历同上。    王景女士，简历同上。    朱红裕先生，简历同上。    于立勇先生，简历同上。    根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 购、赎回和登记事宜；              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息败露办法》等法律律例及规章的举止，并承诺建立健全的内 部适度轨制，采纳灵验措施，退缩违法责为的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、浮现他东说念主从事相 关的来往举止；   （7）野蛮职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会端正阻扰的其他举止。   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、操纵证券来往价钱过甚他不梗直的证券来往举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正阻扰的其他举止。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、践诺适度东说念主或者 与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当安妥本基金的投资主义和投资策略，撤职基金份额持有东说念主利益优先原则，谨防利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱践诺。相关来往必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项 进行审查。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 律、律例及行业表率，老诚信用、勤快尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违章经营；   （2）违背《基金合同》或《托管条约》；   （3）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、骚扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）野蛮职守、耗费权益；   （7）泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （8）协助、接受托福或以其它任何样式为其它组织或个东说念主进行证券来往；   （9）其他法律、行政律例以及中国证监会阻扰的举止。   （1）依摄影关法律、律例和《基金合同》的端正，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主 谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何样式为其它组织或个东说念主进行证券来往。   健全性原则、灵验性原则、零丁性原则、互相制约原则、成本效益原则。   公司的里面适度组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以达成对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和适度。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司功令对公司经营管理举止、董事和公司管理层 的举止欺骗监督权。   （2）董事会风险适度委员会：风险适度委员会行为董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项伏击的里面适度轨制并检验其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风险           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 管理计谋和政策并检验其践诺情况，审查公司关联来往和检验公司的里面审计和业务稽察情 况等。   （3）看护长：看护长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核办事。看护长发现基金和公司存在紧要风险或隐患， 或发生看护长照章以为需要陈诉的其他情形以及中国证监会端正的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会陈诉。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理举止中发生的紧要突发性事件和紧要危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面适度轨制和风险管理政策的践诺情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理陈诉。   （6）各业务部门：风险适度是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限畛域内，对其负责的业务进行检验监督和风险适度。职工根据国度法律律例、公司规章 轨制、说念德表率和举止准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内适度度概述   公司内适度度由里面适度大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面适度大纲》和《律例撤职政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司功令端正的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、事迹评估考核轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险适度轨制   里面风险适度轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面适度大纲、律例撤职政策、 岗亭分离轨制、业务遏止轨制、模范化功课历程轨制、集合来往轨制、权限管理轨制、信息 败露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对零丁的里面适度组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的相关法律律例、公司里面适度轨制在所赋予的权限内按照所端正的模范和适当的方法对 监察稽察对象进行公正客不雅的检验和评价，包括走访评价公司内适度度的健全性、合感性和 灵验性、检验公司践诺国度法律律例和公司规章轨制的情况、进行日常风险适度的监控办事、 践诺公司里面如期不如期的里面审计、走访公司里面的违法案件等。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   里面适度的基本要素包括适度环境、风险评估、适度举止、信息疏通、里面监控。   （1）适度环境   公司竭力于成立内控优先和风险适度的理念，培养全体职工的风险谨防果断，营造一个 浓厚的风险适度的文化氛围和环境，使全体职工实时了解相关的法律律例、管理层的经营念念 想、公司的规章轨制并自愿撤职，使风险果断链接到公司各个部门、各个岗亭和各业务法子。   （2）风险评估   公司对组织结构、业务历程、经营运作举止进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采纳定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进程。落实责任东说念主，并不休完善相关的风险谨防措施。   （3）适度举止   公司适度举止主要包括组织结构适度、操作适度和司帐适度等。   各部门的成立体现部门之间职责有单干，但部门之间又互迎合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作互相零丁、相 互牵制况兼有零丁的陈诉系统，形成了权责分明、严实灵验的三说念监控防地：   ①以各岗亭主义责任制为基础的第一说念监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离成立，使不同的岗 位之间形成一种互相检验、互相制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   ②各相关部门、相关岗亭之间互相监督和牵制的第二说念监控防地：公司在相关部门、相 关岗亭之间建立模范化的业务操作历程、伏击业务处理凭据传递和信息疏通轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。   ③以看护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。   公司设定了一系列的操作适度的轨制技巧，如模范化业务历程、业务、岗亭和空间遏止 轨制、授权分责轨制、集合来往轨制、守秘轨制、信息败露轨制、档案贵寓保全轨制、客户 投诉处理轨制等，适度日常运作和经营中的风险。   公司确保基金资产与公司自有财产统统分开，分账管理，零丁核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格诀别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的无缺和零丁。   （4）信息疏通   即指实时地达成信息的流动，如从下到上的陈诉和从上至下的反馈。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立灵验的信拒绝流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递适当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务陈诉轨制，包括如期陈诉轨制和不如期陈诉轨制。如期陈诉轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时分频次进行陈诉。 理陈诉； 向总司理、看护长分别陈诉； 如发现紧要违章举止，应立即向董事会和中国证监会陈诉。   （5）里面监控   看护长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和撤职里面适度 轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险适度委员会、看护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面适度轨制连续地进行进修，进修其是否安妥端正要求并加以充实和 改善，实时反馈政策律例、阛阓环境、本领等成分的变化趋势，保证内适度度的灵验性。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                         §4 基金托管东说念主   称号：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时分：2004 年 09 月 17 日   组织样式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：连续经营   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   接洽东说念主：王小飞   接洽电话：(021)6063 7103   中国建立银行总行设资产托管业务部，下设笼统处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包管理处、托管应用系统赞助处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部一语气礼聘外部会 计师事务所对托管业务进行里面适度审计，并仍是成为旧例化的内控办事技巧。   行为国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国建立银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不休加强风险管理和里面适度，严格履行托管东说念主的各项职责，切实维 护资产持有东说念主的正当权益，为资产托福东说念主提供高质地的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建立银行托管资产限制不休扩大，托管业务品种不休加多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内 的托管业务体系，是现在国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。结果 2024 年末，中国 建立银行已托管 1405 只证券投资基金。中国建立银行专科高效的托管服务智商和业务水平， 赢得了业内的高度认同。中国建立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限责任              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间阛阓清理所股份有限公司（上清所）“优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以 及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金 融》 “中国最好次托管银行”，并行为唯独中资银行得到《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。2024 年度，荣获《中国基金报》“优秀 ETF 托管东说念主”、《中国证券报》“ETF 金牛生态圈超卓 托管机构（银行）”、《环球金融》“中国最好次托管东说念主”等奖项。   行为基金托管东说念主，中国建立银行严格谨守国度相关托管业务的法律律例、行业监管规章 和中国建立银行内相关管理端正，称职经营、表率运作、严格检验，确保业务的稳健运行， 保证基金财产的安全无缺，确保相关信息确实切、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东说念主 的正当权益。   中国建立银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面适度办事，对托管业 务风险管理和里面适度的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规东说念主员负责托 管业务的内控合规办事，具有零丁欺骗内控合规办事权益和智商。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制适度体系，建立了管理轨制、适度轨制、岗亭职 责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温顺利进行；业务东说念主员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检验轨制，授权办事实行集合适度，业务钤记按规程撑持、存 放、使用，账户贵寓严格撑持，制约机制严格灵验；业务操作区专门成立，阻滞管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，退缩泄密；业求达成自动化操作，退缩东说念主为事 故的发生，本领系统无缺、零丁。   依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开垦的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同端正，对基 金管理东说念主运作基金的投资比例、投资畛域、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 作所提供的基金清理和核算服务法子中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基 金用度的索取与开支情况进行检验监督。   （1）每办事日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例适度等情 况进行监控，如发现投资格外情况，向基金管理东说念主进行风险辅导，与基金管理东说念主进行情况核 实，督促其纠正，如有紧要格外事项实时陈诉中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。   （3）通过本领或非本领技巧发现基金涉嫌违章来往，电话或书面要求基金管理东说念主进行 解释或举证，如有必要将实时陈诉中国证监会。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                        §5 相关服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网来往平台   来往网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   接洽东说念主：李璟   招商基金直销来往服务接洽方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   接洽东说念主：冯敏   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据相关法律律例端正颐养销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   接洽东说念主：宋宇彬               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   法定代表东说念主（负责东说念主）：廖海   电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   接洽东说念主：刘佳   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   践诺事务合伙东说念主：邹俊   电话：（0755）2547 1000   传真：（0755）2547 3366   承办注册司帐师：叶云晖 刘西茜   接洽东说念主: 蔡正轩             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §6 基金的历史沿革   招商安益生动配置搀和型证券投资基金由招商安益保本搀和型证券投资基金变更而来。   招商安益保本搀和型证券投资基金经中国证监会 2015 年 6 月 17 日《对于准予招商安益 保本搀和型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2015】1277 号文）注册公开召募。基 金管理东说念主为招商基金管理有限公司，基金托管东说念主为中国建立银行股份有限公司。   招商安益保本搀和型证券投资基金于 2015 年 6 月 23 日至 2015 年 7 月 10 日公开召募， 召募合束后基金管理东说念主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面证据，《招商安益保 本搀和型证券投资基金基金合同》于 2015 年 7 月 14 日奏效。   招商安益保本搀和型证券投资基金每 3 年为一个保本周期，第一个保本周期自 2015 年 的约定，招商安益保本搀和型证券投资基金第一个保本周期到期后，未能安妥保本基金存续 条件，招商安益保本搀和型证券投资基金变更为“招商安益生动配置搀和型证券投资基金”。   根据《招商安益保本搀和型证券投资基金基金合同》的约定，变更后基金合同、托管协 议和招募说明书分别修改为《招商安益生动配置搀和型证券投资基金基金合同》、《招商安 益生动配置搀和型证券投资基金托管条约》和《招商安益生动配置搀和型证券投资基金招募 说明书》，颐养的内容包括但不限于保留并适用《招商安益保本搀和型证券投资基金基金合 同》对于变更后的招商安益生动配置搀和型证券投资基金的基金称号、投资主义、投资畛域、 投资策略、投资限制、事迹比拟基准以及基金费率等要求的约定，并根据现行灵验的法律法 规端正，在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下对《招商安益保本搀和型证券 投资基金基金合同》的其他要求进行了校正。自招商安益保本搀和型证券投资基金第一个保 本周期到期日的下一日起，《招商安益保本搀和型证券投资基金基金合同》失效，《招商安 益生动配置搀和型证券投资基金基金合同》奏效，招商安益保本搀和型证券投资基金变更为 招商安益生动配置搀和型证券投资基金。前述修改变更事项已报中国证监会备案。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §7 基金的存续   基金合同奏效后，本基金登记机构将进行本基金份额的改名以及必要信息的变更。   《基金合同》奏效后，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元的，基金管理东说念主应当在如期陈诉中赐与败露；一语气 60 个办事日出现 前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈诉并提倡措置决策，如周折运作方式、与其他 基金合并或者休止基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或监管部门另有端正时，从其端正。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §8 基金份额的申购与赎回   办理本基金的申购、赎回的销售机构为基金管理东说念主和基金管理东说念主托福的代销机构。   直销及代销机构请参见本《招募说明书》“相关服务机构”及相关公告。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。   销售机构不错根据情况加多或减少其销售网点、变更营业气象。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购、赎回及周折。   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券来往所、深圳证 券来往所的正常来往日的来往时分，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券来往阛阓、证券来往所来往时分变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时分进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的相关端正在指定媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不越过 3 个月运行办理申购，具体业务办理时分在申 购运行公告中端正。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不越过 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时分在赎 回运行公告中端正。   在详情申购运行与赎回运行时分后，基金管理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的相关端正在指定媒介上公告申购与赎回的运行时分。   本基金管理东说念主在条件熟识的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。周折业务通达时分由基金管理东说念主届时另行公告。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或周折。 投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或周折央求且登记机构证据接受的， 其基金份额申购、赎回或周折价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或周折的价钱。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 基准进行估量； 进行门径赎回；   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东说念主必须在新规 则运行实施前依照《信息败露办法》的相关端正在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构端正的模范，在洞开日的具体业务办理时天职提倡申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理功令等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；登 记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求时，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东说念主 赎回央求顺利后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过甚相关基金销售机构在 T＋7 日(包括该 日)内将赎回款项划往基金份额持有东说念主账户。在发生无数赎回或《基金合同》载明的其他暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   遇来往所或来往阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基 金管理东说念主及基金托管东说念主所能适度的成分影响业务处理历程，则赎回款顺延至下一个办事日划 往基金份额持有东说念主的银行账户。   基金管理东说念主不错在法律律例允许的畛域内，对上述业务办理时分进行颐养，并提前公告。   基金管理东说念主应以来往时分扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日行为申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内(包括该日)对该来往的灵验性进行证据。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） T 日提交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构端正的 其他方式查询央求的证据情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申购央求及申购 份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任何损 失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律律例允许的畛域内、在不合基金份额持有东说念主利益酿成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时分、方式等功令进行颐养。基金管理东说念主应在新功令运行实施前按照《信 息败露办法》的相关端正在指定媒介公告。   原则上，投资者通过代销网点和本基金管理东说念主官网来往平台初次申购和追加申购的最低 金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销中心申购，初次最低申购金额为 50 万 元东说念主民币（含申购费），追加申购单笔最低金额为 10 元东说念主民币（含申购费）。践诺操作中， 各销售机构在安妥上述端正的前提下，可根据情况颐养初次申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准，投资东说念主需撤职销售机构的相关端正。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   每次赎回基金份额不得低于 0.1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点保 留的基金份额余额不及 0.1 份的，在赎回时需一次全部赎回。践诺操作中，以各代销机构的 具体端正为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照《基金 合同》相关无数赎回或一语气无数赎回的要求处理。   基金周折分为周折转入和周折转出。通过各销售机构网点周折的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网来往平台周折的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可赎回，弗成进行周折。 元。践诺操作中，以各销售机构的具体端正为准。                 招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见相关公告。 限制。基金管理东说念主必须在颐养前依照《信息败露办法》的相关端正在指定媒介上公告。      本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别估量。      （1）本基金 A 类基金份额的申购费率如下表。                申购证据金额（M）         申购费率                  M＜100 万元         1.50%                M≥1000 万元      1000.00 元/笔      本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额申购东说念主承担，不列入基金资产，用于 基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度。      A 类基金份额申购用度的估量方法：      净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额      申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额      申购用度以东说念主民币元为单元，估量结果保留到一丝点后第 2 位，一丝点后第 3 位运行舍 去，舍去部分归基金财产。      （2）本基金 C 类基金份额不收取申购费。      本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额均收取赎回费。      （1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下表所示：                一语气持随机分（N）         赎回费率                    N＜7 天           1.5%               N≥730 天        0%      赎回用度的估量方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理应日 A 类基金份额净值×赎回 费率               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      赎回用度以东说念主民币元为单元，估量结果保留到一丝点后第 2 位，一丝点后第 3 位运行舍 去，舍去部分归基金财产。      本基金 A 类基金份额的赎回用度由赎回 A 类基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金 份额持有东说念主赎回 A 类基金份额时收取。坚连续持有期少于 30 天的投资东说念主收取赎回费的，将 赎回费全额计入基金财产；坚连续持有期少于 90 天且不少于 30 天的投资东说念主收取赎回费的， 将赎回费总额的 75%计入基金财产；坚连续持有期不少于 90 天但少于 180 天的投资东说念主收取 赎回费的，将赎回费总额的 50%计入基金财产；坚连续持有期不少于 180 天的投资东说念主收取赎 回费的，应当将赎回费总额的 25%计入基金财产。未归入基金财产的赎回费，用于支付注册 登记费和其他必要的手续费。如法律律例对赎回费的强制性端正发生变动，本基金将依新法 规进行修改，不需召开持有东说念主大会。      （2）本基金 C 类基金份额赎回费费率如下：               一语气持随机分（N）        赎回费率                 N＜7 天           1.50%                 N≥30 天           0%      对于 C 类基金份额持有东说念主收取的赎回费全额计入基金财产。      赎回用度的估量方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理应日 C 类基金份额净值×赎回 费率      赎回用度以东说念主民币元为单元，估量结果保留到一丝点后第 2 位，一丝点后第 3 位运行舍 去，舍去部分归基金财产。      本基金 C 类基金份额的赎回用度由赎回 C 类基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金 份额持有东说念主赎回 C 类基金份额时收取。对 C 类基金份额持有东说念主收取的赎回费全额计入基金 财产。如法律律例对赎回费的强制性端正发生变动，本基金将依新律例进行修改，不需召开 持有东说念主大会。      （1）各基金间周折的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。      （2）每笔周折央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律律例 及基金合同、招募说明书的端正收取。      （3）每笔周折央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金周折时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差估量。从申购费率（用度）高向低的基金周折时，不收取申购补差用度。      （4）基金周折采纳单笔估量法，投资者当日屡次周折的，单笔估量周折用度。                    招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      www.cmfchina.com 网上来往，翔实费率模范或费率模范的颐养请查阅官网来往平台及公 司公告。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的相关端正在指定媒介上公告。 基金促销规划，对基金如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按相关监 管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错适当调低本基金的申购费率和赎回费率。 前提下，如加多新的收费方式，可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商，修改《基金合同》，及 时公告并报中国证监会备案，但不需召开基金份额持有东说念主大会。 管理东说念主发布的相关公告。 除申购用度后除以央求当日该类基金份额的基金份额净值，灵验份额单元为份，申购份额的 估量结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。      基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的估量方式：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率）      （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）      申购用度=申购金额－净申购金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      （2）本基金 C 类基金份额申购份额的估量方式：      申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值      例：某投资者投资 101,500 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购央求被全额证据，对 应的申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额 为：      申购金额=101,500 元      净申购金额=101,500/(1+1.5%)=100,000.00 元      申购用度=101,500－100,000.00=1,500.00 元      申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份                招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   即投资者采纳投资 101,500 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金 份额基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 央求当日该类基金份额的基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额， 估量结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且持随机分大于 30 天但不悦 365 天，赎回 费率为 0.5%，假设赎回央求当日 A 类的基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.0680=10,680 元   赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元   赎回金额=10,680-53.40=10,626.60 元   即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且持随机分大于 30 天但不悦 365 天，假设赎回 当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。   例 2：某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，一语气持随机分为 20 天，对应的赎 回费率为 0.50%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的 赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×0.50%=53.40 元   赎回金额=10,680.00－53.40=10,626.60 元   即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，一语气持随机分为 20 天，假设赎回当日 本基金 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。   T 日某类基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额 的余额数目。   T 日的各样基金份额的基金份额净值在今日收市后估量，并按照基金合同的约定进行公 告。遇特殊情况，经履行适当模范，不错适当延伸估量或公告。如相关法律律例以及中国证 监会另有端正，则依端正践诺。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成立基金代码， 并分别估量、公布基金份额净值。本基金各样基金份额净值的估量，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   投资者申购基金顺利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金顺利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东说念主不错在法律律例允许的畛域内，对上述登记办理时分进行颐养，但不得骨子 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于运行实施前在至少一家指定媒介及基金管理东说念主网 站公告。   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 值。 益时。 绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 达到或者越过 50%，或者变相回避 50%集合度的情形。 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情趣时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主应当 暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形时，基金管理东说念主应当根据相关端正在指 定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 值。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情趣时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项 时，基金管理东说念主应按端正报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求 东说念主，未支付部分可宽限支付，并以后续洞开日的基金份额净值为依据估量赎回金额。若出现 上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关要求处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可事前选 择将当日可能未获受理部分赐与消失。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复赎 回业务的办理并公告。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金周折中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金周折中转入央求份额总和后的余额)越过前一 洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决定全额赎回或 部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时，按正常赎回 模范践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有繁难或以为因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。 若进行上述宽限办理，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回央求越过上一洞开日基金总份额 单个账户非自动宽限办理的赎回央求量占非自动宽限办理的赎回央求总量的比例，详情当日 受理的赎回份额。投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回央求时采纳将当日未获办理部 分赐与消失外，延伸至下一个洞开日办理，赎回价钱为下一个洞开日相应类别基金份额的价              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 格。依照上述端正转入下一个洞开日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直到全部赎回 为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得越过   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当在 3 个来往日内通告基金份额持有 东说念主，说明相关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的各样基金份额净值。 基金管理东说念主应提前 2 日在至少一家指定媒介刊登基金从头洞开申购或赎回的公告，并在从头 运行办理申购或赎回的洞开日公告最近一个洞开日的各样基金份额净值。 公告一次。暂停扫尾基金从头洞开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 日在至少一家指定媒 介一语气刊登基金从头洞开申购或赎回的公告，并在从头洞开申购或赎回日公告最近一个洞开 日的各样基金份额净值。   基金管理东说念主不错根据相关法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的周折业务，基金周折不错收取一定的周折费，相关功令由基金管理东说念主 届时根据相关法律律例及基金合同的端正制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与相关机构。   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体功令由基金管理东说念主另行端正。投 资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所端正的如期定额投资规划最低申购金额。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §9 基金的投资   本基金通过将基金资产在不同投资资产类别之间生动配置，在适度下行风险的前提下为 投资东说念主获取稳健陈诉。   本基金的投资畛域为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 A 股股票 和存托凭证（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券（含中小企业私募债、场合政府债券等）、资产赞助证券、货币阛阓用具、权证、股指期 货，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须安妥中国证监会的相关 端正。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当模范后，可 以将其纳入投资畛域。   本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来往保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货的投资比例撤职国度相关法律律例。   本基金在大类资产配置过程中，在意平衡投资的收益和风险水平，以达成基金份额净值 的雄厚增长。   本基金的大类资产配置主要通过对宏不雅经济运行状态、国度财政和货币政策、国度产业 政策以及成本阛阓资金环境、证券阛阓走势的分析，斟酌宏不雅经济的发展趋势，并据此评价 异日一段时分股票、债券阛阓相对收益率，主动颐养股票、债券类资产在给定区间内的动态 配置，以使基金在保持总体风险水平相对雄厚的基础上，优化投资组合。   本基金将通过精选个股来构造股票组合，以达成在适度下行风险的前提下为投资东说念主获取 稳健陈诉的目的。   本基金通过定性和定量相迷惑的方法来精选个股。   （1）定性分析             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金定性分析主要判断公司的业务是否安妥经济发展律例、产业政策标的，是否具有 较强的竞争力和细致的治理结构。   根据定性分析结果，采纳具有以下特征的公司股票要点投资：   （2）定量分析   本基金主要窥探上市公司的成长性、盈利智商过甚估值水平，登科具备细致事迹成长性 况兼估值合理的上市公司，主要接纳的有筹商包括： 招聘情况等。   根据国表里宏不雅经济气象、财政、货币政策、阛阓资金与债券供求状态、央行公开阛阓 操作等方面情况，接纳定性与定量相迷惑的方式，详情债券投资的组合久期；在称心组合久 期成立的基础上，投资团队分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波 动等成分，斟酌收益率弧线的变动趋势，并迷惑流动性偏好、信用分析等多种阛阓成分进行 分析，笼统评判个券的投资价值。在个券采纳的基础上，投资团队构建模拟组合，并比拟不 同模拟组合之间的收益和风险匹配情况，详情风险、收益最好匹配的组合。   由于可转债兼具债性和股性，本基金通过对可转债相对价值的分析，详情不同阛阓环境 下可转债股性和债性的相对价值，把合手可转债的价值走向，采纳相应券种，从而获取较高投 资收益。   此外，在进行可转债筛选时，本基金还对可转债自身的基本面要素进行笼统分析。这些 基本面要素包括股性特征、债性特征、摊薄率、流动性等。本基金还会充分模仿基金管理东说念主 股票分析团队的研究效果，对可转债的基础股票的基本面进行分析，形成对基础股票的价值 评估。将可转债自身的基本面评分和其基础股票的基本面评分迷惑在一齐，最终详情投资的 品种。   中小企业私募债具有票面利率较高、信用风险较大、二级阛阓流动性较差等特色。因此 本基金审慎投资中小企业私募债券。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   针对阛阓系统性信用风险，本基金主要通过颐养中小企业私募债类属资产的配置比例， 谋求避险增收。因为经济周期的复苏初期常常是中小企业私募债推崇的最好阶段，而过热期 常常是中小企业私募债推崇的最差阶段。本基金运用久了的基本面研究，起劲前瞻性判断经 济周期，在经济周期的复苏初期保持适当加多的中小企业私募债配置比例，在经济周期的过 热期保持适当裁汰的中小企业私募债配置比例。   针对非系统性信用风险，本基金通过分析发借主体的信用水平及个债增信措施，量化比 较判断估值，精选个债，谋求避险增收。   针对流动性风险，本基金通过分散投资，适度全体投资比例和个债持有比例；本基金主 要采纳买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采纳“尽早出售”策 略，适度投资风险。   另外，部分中小企业私募债内嵌转股采纳权，本基金将通过深入的基本面分析及定性定 量研究，从下到上地精选个债，在适度风险的前提下，谋求内嵌转股权潜在的增强收益。   资产证券化居品的订价受阛阓利率、刊行要求、标的资产的组成及质地、提前偿还率等 多种成分影响。本基金将在基本面分析和债券阛阓宏不雅分析的基础上,对资产证券化居品的 来往结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采纳包括收益率弧线策略、 信用利差弧线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产证券化居品。   本基金对权证资产的投资主若是通过分析影响权证内在价值最伏击的两种成分——标 的资产价钱以及阛阓隐含波动率的变化，生动构建避险策略，波动率差策略以及套利策略。   本基金采纳套期保值的方式参与股指期货的投资来往，以管理阛阓风险和转变股票仓位 为主要目的。   在适度风险的前提下，本基金将根据本基金的投资主义和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。   本基金接纳投资决策委员会率领下的团队式投资管理模式。投资决策委员会如期就投资 管理业务的紧要问题进行辩论。基金司理、分析员、来往员在投资管理过程中责任明确、密 切合作，在各自职责内按照业务模范零丁办事并合理地互相制衡。具体的投资管理模范如下：   （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它紧要事项；   （2）投资部门通过投资例会等方式辩论拟投资的个券，研究员提供研究分析与赞助；             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （3）基金司理根据所管基金的特色，详情基金投资组合；    （4）基金司剪发送投资指示；    （5）来往部审核与践诺投资指示；    （6）数目分析东说念主员对投资组合的分析与评估；    （7）基金司理对组合的查抄与颐养。    在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策法子的事前及过后风险、操作风险等投 资风险进行监控，并在系数这个词投资格程完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决策 委员会、投资总监、基金司理等相关东说念主员，以供决策参考。    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–95%；    （2）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不越过基金资产净值的    （3）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不越过 该证券的 10％；    （4）本基金持有的全部权证，其市值不得越过基金资产净值的 3％；    （5）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的并吞权证，不得越过该权证的 10％；    （6）本基金在职何来往日买入权证的总金额，不得越过上一来往日基金资产净值的    （7）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产赞助证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；    （8）本基金持有的全部资产赞助证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；    （9）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产赞助证券的比例，不得越过该资产赞助证 券限制的 10％；    （10）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产赞助证券，不得 越过其各样资产赞助证券共计限制的 10％；    （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产赞助证券。基金持有资 产赞助证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （13）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （14）如本基金投资股指期货，则在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值， 不得越过基金资产净值的 10%；在职何来往日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和,不得越过基金资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产赞助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何来往日日终，持有的卖出期货合约价值不得越过基金持有的股票总市值的 20％；本基金 所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差估量）应当安妥基金合同关 于股票投资比例的相关约定；在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得越过上一来往日基金资产净值的 20％；本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约 需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得越过该基金资产净值的 10%；   （16）本基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （17）本基金投资清醒受限证券，基金管理东说念主应事前根据中国证监会相关端正，与基金 托管东说念主在本基金托管条约中明确基金投资清醒受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管 理东说念主应制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，谨防流动性风险、法律风险和操作风险等 多样风险；   （18）本基金管理东说念主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可清醒股票，不得越过该上市公司可清醒股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可清醒股票，不得越过该上市公司 可清醒股票的 30%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金 不安妥前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保持一致；   （21）法律律例及中国证监会端正的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（11）、（19）、（20）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动、股权分置改革中支付对价等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不安妥上 述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个来往日内进行颐养。法律律例或监管部门另有 端正的，从其端正。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资畛域、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起运行。   如果法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法 律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但需提 前公告，不需要再经基金份额持有东说念主大会审议。   为爱护基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、操纵证券来往价钱过甚他不梗直的证券来往举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正阻扰的其他举止。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、践诺适度东说念主或者 与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当安妥本基金的投资主义和投资策略，撤职持有东说念主利益优先原则，谨防利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱践诺。相关来往必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。   本基金的事迹比拟基准为：沪深 300 指数收益率×60%+中债笼统（全价）指数收益率 ×40%。   沪深 300 指数由中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中限制大、流动性好的最 具代表性的 300 只股票组成，该指数样本对沪深阛阓的笼罩度高，粗略笼统反馈沪深 A 股 阛阓全体推崇，具有细致的阛阓代表性和阛阓影响力。中债笼统（全价）指数的样本畛域涵 盖银行间阛阓和来往所阛阓，成份债券包括国度债券、企业债券、央行单子等系数主要债券 种类，具有宽泛的阛阓代表性，粗略反应中国债券阛阓的总体走势。选用上述指数行为事迹 比拟基准能客不雅合理地反馈本基金风险收益特征。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   如果今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓遍及接受的事迹比拟基准推 出，或者阛阓上具有愈加妥贴用于本基金的事迹比拟基准，以及如果异日指数发布机构不再 公布上述指数或更正指数称号时，经与基金托管东说念主协商一致，按照监管部门要求履行相关程 序后，本基金管理东说念主可变更事迹比拟基准并实时公告。   本基金是搀和型基金，在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的投资品种，预期 收益和预期风险高于货币阛阓基金和债券型基金，低于股票型基金。 利益； 的利益。   招商安益生动配置搀和型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董 事保证本陈诉所载贵寓不存在子虚记录、误导性叙述或紧要遗漏，并对其内容确实切性、准 确性和无缺性承担个别及连带责任。   本投资组合陈诉所载数据结果 2025 年 3 月 31 日，来源于《招商安益生动配置搀和型证 券投资基金 2025 年第 1 季度陈诉》。                                              金额单元：东说念主民币元                                              占基金总资产的比例       序号          技俩       金额（元）                                                 （%）              其中：股票           48,604,545.64         48.01              其中：债券                       -             -          招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                资产赞助证券                 -              -          其中：买断式回购的                    -              -          买入返售金融资产          金共计                                           金额单元：东说念主民币元                                           占基金资产净值比例     代码        行业类别      公允价值（元）                                              （％） A        农、林、牧、渔业           127,809.00            0.13 B        采矿业               1,798,433.00           1.82 C        制造业              34,526,885.64          34.88 D        电力、热力、燃气及         3,845,151.00           3.88          水出产和供应业 E        建筑业               2,846,023.00           2.88 F        批发和零卖业               31,521.00           0.03 G        交通运载、仓储和邮         1,741,574.00           1.76          政业 H        住宿和餐饮业             400,631.00            0.40 I        信息传输、软件和信                    -              -          息本领服务业 J        金融业               1,028,591.00           1.04 K        房地产业              1,663,936.00           1.68 L        租出和商务服务业                     -              - M        科学研究和本领服务            13,464.00           0.01          业 N        水利、环境和寰球设          580,527.00            0.59          施管理业 O        住户服务、修理和其                    -              -          他服务业 P        莳植                           -              - Q        卫生和社会办事                      -              - R        文化、体育和文娱业                    -              -               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） S                 笼统                         -                   -                   共计             48,604,545.64              49.10     本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票。                                                  金额单元：东说念主民币元                                                          占基金资产                                           公允价值     序号    股票代码         股票称号   数目（股）                       净值比例                                            （元）                                                           （％）     本基金本陈诉期末未持有债券。     本基金本陈诉期末未持有债券。 资明细     本基金本陈诉期末未持有资产赞助证券。     本基金本陈诉期末未持有贵金属。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      本基金本陈诉期末未持有权证。                                                  金额单元：东说念主民币元 代码       称号       持仓量（买/     合约市值            公允价值变        风险说明                   卖）         （元）             动（元） IM2506   IM2506         -1   -1,208,160.00    22,000.00             - 公允价值变动总额共计（元）                                               22,000.00 股指期货投成本期收益（元）                                              139,266.14 股指期货投成本期公允价值变动（元）                                         -180,440.00      本基金采纳套期保值的方式参与股指期货的投资来往，以管理阛阓风险和转变股票仓位 为主要目的。      根据本基金合同端正，本基金不参与国债期货来往。      根据本基金合同端正，本基金不参与国债期货来往。      根据本基金合同端正，本基金不参与国债期货来往。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）     陈诉期内基金投资的前十名证券除中国建筑（证券代码 601668）外其他证券的刊行主 体未有被监管部门立案走访，不存在陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。     根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在陈诉期内因未照章履行职责、涉嫌违背法律律例、 未按期申报税款等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策模范的说明：本基金投资上述证券的投资决策模范安妥相关法律 律例和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 历程上要求股票必须先入库再买入。                                       金额单元：东说念主民币元        序号                 称号          金额（元）     本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可周折债券。     本基金本陈诉期末投资前十名股票中不存在清醒受限情况。                         招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                     §10 基金事迹           基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但投资者      购买本基金并未便是将资金行为进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基      金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日推崇。投资有风险，投资      者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。           本基金合同奏效以来的投资事迹及与同期基准的比拟如下表所示：           招商安益生动配置搀和 A：                                                       事迹比拟                                    净值增长     事迹比拟                         净值增长                          基准收益         阶段                         率模范差     基准收益               ①-③       ②-④                          率①                           率模范差                                      ②       率③                                                         ④ 自基金成立起至                  32.78%     1.14%    34.64%    0.30%    -1.86%    0.84%           注：本基金合同奏效日为 2018 年 7 月 17 日。           招商安益生动配置搀和 C：                                                       事迹比拟                                    净值增长     事迹比拟                         净值增长                          基准收益         阶段                         率模范差     基准收益               ①-③       ②-④                          率①                           率模范差                                      ②       率③                                                         ④ 自基金成立起至               3.28%      0.94%  10.42%  0.61%      -7.14%  0.33%           注：本基金自 2023 年 7 月 20 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2023 年 7 月 21 日起存续。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                     §11 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收申购款过甚他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据相关法律律例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章消失或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §12 基金资产的估值   本基金的估值日为本基金相关的证券来往气象的来往日以及国度法律律例端正需要对 外败露基金净值的非来往日。   基金所领有的股票、存托凭证、债券、繁衍用具和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   对于存在活跃阛阓的情况下，以活跃阛阓上未经颐养的报价行为计量日的公允价值；对 于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，对阛阓报价进行颐养以详情计量日的公 允价值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，则接纳估值本领详情其公允价值。   （1）来往所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来往所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及紧要变化成分，颐养最近来往市价，详情公允价钱。   （2）来往所上市实行净价来往的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘价 估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用颐养后的收盘价 估值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，接纳估值本领详情公允价值。   （3）来往所上市未实行净价来往的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表 估值日公允价值的情况下，使用颐养后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价估值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，接纳估值本领详情公允价值。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （4）来往所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值本领详情公允价值。来往所上 市的资产赞助证券、中小企业私募债，接纳估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开垦行未上市的股票、债券和权证，接纳估值本领详情公允价值，在估值 本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开垦行有明确锁如期的股票，并吞股票在来往所上市后，按来往所上市的 并吞股票的估值方法估值；非公开垦行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会相关规 定详情公允价值。 定公允价值。 无结算价的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近来往日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律律例的端正或者未能充分爱护基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东说念主负责基金资产净值估量和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见解，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的估量结果对外赐与公布。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 份额的余额数目估量，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有端正的， 从其端正。   每个办事日估量基金资产净值及各样基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时， 视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾酿成估值错误，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪戾的责任东说念主应当对由于该 估值错误碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错误处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据估量差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因本领原因引起的差错，若系同行业现存本领水平无 法猜度、无法幸免、无法不屈，则属不可抗力，按照下述端正践诺。   由于不可抗力原因酿成投资者的来往贵寓灭失或被错误处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他基金合同当事东说念主承担补偿责任，但因该差错取得欠妥得利 确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值错误责任方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主酿成损失的，由估值错误责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值错误责任方仍是积极谐和，况兼有协助义务确当事东说念主有填塞的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值错误责任方应付更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责，况兼仅对 估值错误的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）因估值错误而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值错误 责任方仍应付估值错误负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的畛域内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的补偿 额加上仍是得到的欠妥得利返还的总和越过其践诺损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误颐养接纳尽量规复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值错误发生的原因详情 估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误酿成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值估量出现错误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）各样基金份额的基金份额净值估量错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情趣时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主应当 暂停基金估值；           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东说念主负责估量，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个洞开日来往扫尾后估量当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值估量结果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息赐与公布。 为基金资产估值错误处理。 计轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、适当、 合理的措施进行检验，然而未能发现该错误而酿成的基金份额净值估量错误，基金管理东说念主、 基金托管东说念主不错免除补偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施摈斥由此 酿成的影响。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §13 基金的收益分派      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已达成收益 的孰低数。 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；投资者在不同销售机构不错采纳不同的收益分派方式；在并吞销售机构 只可采纳一种收益分派方式，基金登记机构将以投资者临了一次采纳的收益分派方式为准； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金并吞类别的每份基金份额享有同瓜分派 权；      基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润估量截止日）的时分不得越过      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的估量方法，依照《业务功令》 践诺。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §14 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的估量方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日估量，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理 东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的估量方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日估量，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理 东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管 理东说念主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60%的年费率计提。   销售服务费计提的估量公式如下：   H=E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理 东说念主查对一致的财务数据，按照两边约定的时分，自动于次月首日起 5 个办事日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户 信息由基金管理东说念主通过书面样式另行通告基金托管东说念主。销售服务费由基金管理东说念主代收，基金 管理东说念主收到后按相关合同端正支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。 按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    §15 基金份额的登记、非来往过户、转托管、冻结与解冻   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、代理披发红利、 建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的其他安妥条件的机构办理。基金管 理东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主订立托福代理条约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清理及基金来往证据、披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检验情形及法律律例及中国证监会端正 的和《基金合同》约定的其他情形除外； 服务；               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金的非来往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 来往过户以及登记机构认同、安妥法律律例的其它非来往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主死字，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于安妥条件 的非来往过户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的模范收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的模范收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因本领系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东说念主的转托管央求。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律律例另有端正的按其端正践诺。   如相关法律律例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务功令。   根据届时灵验的相关法律律例和政策的端正，本基金不错以除申购、赎回除外的其他交 易方式进行转让。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §16 基金的司帐和审计 按摄影关端正编制基金司帐报表； 式证据。 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §17 基金的信息败露 《基金合同》过甚他相关端正。相关法律律例对于信息败露的端正发生变化时， 本基金从其最新端正。      本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。      本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息确实切性、准确性、无缺性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时天职，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介败露， 并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开败露的信息资 料。 败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。      本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东说念主民币元。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的功令及具体模范，说明基金居品的本性等触及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息败露及基金份额持有东说念主服务等 内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三 个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑持及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次各样基金资产净值和各样基金份额净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各样基金份额净值和各样基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和年度 临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的估量方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在指定网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务资格的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在指定网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起十五个办事日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。基金如期陈诉应该败露基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理等投资 管理东说念主员以及基金管理东说念主鼓舞持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   本基金连续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组结伙产情况过甚 流动性风险分析等。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金如期陈诉“影响投资者决策的其他伏击信息” 项下败露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及居品的 独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同休止、基金清理；   （3）周折基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的践诺适度东说念主；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务相关举止受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关举止受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、践诺适度 东说念主或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联来往事项，中国证监会另有端正的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （21）本基金发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，相关 信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄莹，并将相关情况立即陈诉中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同休止的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理陈诉。清理陈诉应当经过具有证券、期货相关业务资格的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律见解书。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在指定网站上，并将清理 陈诉辅导性公告登载在指定报刊上。   在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文献中败露的股 指期货来往情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险有筹商等，并充分揭示股指 期货来往对本基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资政策和投资主义等。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应在基金招募说明书的权贵位置败露投资中小企业私募债券的流动性风险 和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。本基金投资中小企业私募 债券后两个来往日内，基金管理东说念主应在中国证监会指定媒介败露所投资中小企业私募债券的 称号、数目、期限、收益率等信息，并在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募 说明书（更新）等文献中败露中小企业私募债券的投资情况。   基金管理东说念主应在基金季度陈诉中败露其持有的资产赞助证券总额、资产赞助证券市值占 基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产赞助证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期陈诉中败露其持有的资产赞助证券总额、资产赞助证券 市值占基金净资产的比例和陈诉期内系数的资产赞助证券明细。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息败露事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息知 情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及相关从业东说念主员不得泄露未公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当安妥中国证监会相关基金信息败露内容与 阵势准则等律例的端正。   基金托管东说念主应当按摄影关法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金清理陈诉等公开败露的相关基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳败露信息的报刊，单只基金只需采纳一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证相关报送信息确实切、准确、无缺、实时。   为强化投资者保护，晋升信息败露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会端正之日起， 按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介败露信息，况兼在不同媒介上败露并吞 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 下，自主晋升信息败露服务的质地。具体要求应当安妥中国证监会及自律功令的相关端正。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律见解书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》休止后十年。   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律律例端正将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸败露基金相关信息： 任何情况；               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §18 风险揭示与管理   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等粗略提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括阛阓风险，也包括基金自身的管理风 险、本领风险和合规风险等。无数赎回风险是洞开式基金所独到的一种风险，即当单个来往 日基金的净赎回央求越过上一洞开日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎 回持有的全部基金份额。   基金分为股票基金、搀和基金、债券基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投资不同 类型的基金将得到不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东说念主承担的风险也越大。   投资东说念主应当持重阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文献，了解基金的风险 收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教授、资产状态等判断基金是否和投资 东说念主的风险承受智商相适当。   基金管理东说念主建议基金投资者在采纳本基金之前，通过正规的道路，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机构， 对本基金进行充分、翔实的了解。在对我方的资金状态、投资期限、收益预期和风险承受能 力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后，即使出 现短期的亏本也不会给我方的正常生计带来很大的影响。   投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 素养投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种浅近易行的投资方式。然而如期定额投资并 弗成回避基金投资所固有的风险，弗成保证投资东说念主得到收益，也不是替代储蓄的等效答理方 式。   基金管理东说念主承诺以老诚信用、勤快尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹推崇的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者好意思瞻念”原则，在作念出投资决策后，基金运营 状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。   证券阛阓受多样成分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起阛阓风 险的主要成分有：              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与清醒政策等国度经济政策的变化会对质 券阛阓产生影响，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   股市是国民经济的晴雨表。因此，宏不雅经济运行的周期性波动将理会过证券阛阓反馈出 来，对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券阛阓资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   上市公司的经营状态受多种成分影响，如管明智商、财务状态、阛阓出路、行业竞争、 东说念主员素养等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会下落，或粗略用于分派的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采纳现款样式来分派，而通货扩张将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的践诺收益率。   流动性风险是指因证券阛阓来往量不及，导致证券弗成速即、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得填塞的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§8 基金份额的申购与赎回”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券来往所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的表轻易来往 气象，主要投资对象为具有细致流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、存托凭 证、债券和货币阛阓用具等），同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集 中度的特征，笼统评估在正常阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现无数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个洞开 日央求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采纳宽限办理赎 回央求的措施。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在阛阓大幅波动、流动性短缺等极点情况下发生无法应付投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的端正，严慎登科 宽限办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值等流动性风险管理用具行为辅助措施。对于各样流动性风险管理用具的使用，基金管 理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批模范并与基金托管东说念主协商一致。在践诺运用各样流动性风险管理用具时，投资者的赎 回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律律例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教授、判断等主不雅成分会影响其对相关 信息和经济气象、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   基金在来往过程发生交收毁约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现毁约、断绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。 产的 0%-95%，具有对股票阛阓的系统性风险，弗成统统回避阛阓下落的风险，在阛阓大幅 高涨时也弗成保证基金净值粗略统统奴隶或突出阛阓高涨幅度。   金融繁衍品是一种金理会约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于繁衍品常常具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，随机候比投资标的资产要承担更高的风险。况兼由于繁衍品订价至极复杂，不适当的 估值有可能使基金资产濒临损失风险。   股指期货接纳保证金来往轨制，由于保证金来往具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数细微的变动就可能会使投资者权益碰到较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在端正的时天职补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   资产赞助证券是一种债券性质的金融用具。资产赞助证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和适度风险的原则进行资产赞助证券投资， 请基金份额持有东说念主神气包括投资资产赞助证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用 风险在内的各项风险。 业接纳非公开方式刊行的债券。由于弗成公开来往，一般情况下，来往不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受阛阓流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的 中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   本基金的投资畛域包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大亏本的 风险，以及与存托凭证刊行机制相关的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、 欺骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托条约自动拘谨存托凭证持有东说念主的风险； 因多地上市酿成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在连续信息败露监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。 风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资畛域、投资比例、证券市 场遍及律例等作念出的概述性描述，代表了一般阛阓情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据相关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配进修。   相关当事东说念主在业务各法子操作过程中，因里面适度存在颓势或者东说念主为成分酿成操作子虚 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章来往、司帐部门讹诈、来往错误、IT 系统 故障等风险。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在洞开式基金的多样来往举止或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而影 响来往的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券来往所、证券登记结算机构等等。   由于法律律例方面的原因，某些阛阓举止受到限制或合同弗成正常践诺，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商毁约、托管行毁约等超出基金管理东说念主自身直 接适度智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）        §19 《基金合同》的变更、休止与基金财产的清理 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后依照《信息败露办法》的相关端正在指定媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》在履行适当模范后应当休止： 联贯的； 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货相关业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）礼聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理陈诉出具法 律见解书；             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 通受限的情形除外）。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货相关业务 资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理小组 进行公告。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               §20 《基金合同》的内容摘录      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例端正或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相关法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关举止进行监督和处理；      （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》端正的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的畛域内，断绝或暂停受理申购、赎回或周折央求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓舞权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律举止；      （14）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在安妥相关法律、律例的前提下，制订和颐养相关基金申购、赎回、周折和非交 易过户的业务功令；      （16）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 申购、赎回和登记事宜；           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科资格的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相零丁，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适当合理的措施使估量基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法安妥《基金合 同》等法律文献的端正，按相关端正估量并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度、中期和年度基金陈诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正，履行信息败露及陈诉义务；   （12）保守基金买卖机密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他相关端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时分发出，况兼保证投资者 粗略按照《基金合同》端正的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组,参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临遣散、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律举止；      （24）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （25）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （26）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全撑持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律律例举止，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相关阛阓功令，为基金开设证券账户及投资所需的其他账户，为基金办理证 券来往资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、勤快尽责的原则持有并安全撑持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业气象，配备填塞的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；      （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相零丁；对 所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面互相零丁；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；      （5）撑持由基金管理东说念主代表基金订立的与基金相关的紧要合同及相关凭证；           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正另有端正外， 在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主估量的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐陈诉、季度、中期和年度基金陈诉出具见解，说明基金管理东说念主在 各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管理东说念主有未践诺《基金 合同》端正的举止，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适当的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他相关贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作相关账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关端正，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的端正监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临遣散、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答应担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）持重阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）神气基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金亏本或者《基金合同》休止的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构。   （一）召开事由 之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）周折基金运作方式；   （5）颐养基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬模范或提高销售服务费率，但根据法律律例 的要求颐养该等报酬模范的除外；              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、畛域或策略；      （9）变更基金份额持有东说念主大会模范；      （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；      （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额估量，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；      （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 的情况下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大 会：      （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；      （2）在法律律例和《基金合同》端正的畛域内颐养本基金的申购费率、调低赎回费率 及销售服务费率、变更收费方式或颐养基金份额类别成立、罢手现存类别基金份额的销售等；      （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；      （5）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构在法律律例端正或中国证监会许可的畛域 内、在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的条件下，颐养相关申购、赎回、周折、基 金来往、非来往过户、转托管等业务功令；      （6）在安妥法律律例端正、基金合同约定，且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影 响的前提下，经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》端正应当召开基金份额持有东说念主大会的除外的其他情 形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集                招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 或在端正时天职未能作出版面回复，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的或在端正时天职未能作出版面回复，单 独或共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得陡立、骚扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时分、通告内容、通告方式 额持有东说念主大理会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关过甚接洽方式和接洽东说念主、书面 表决见解寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指定地点对表决见解 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效率。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明安妥法律律例、                          《基金合同》和会议通告的端正， 况兼持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 通告端正的其他方式在表决结果日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 会议通告端正的其他方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内一语气公布相关 辅导性公告；   （2）会议召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基 金管理东说念主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基 金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告端正的方式收取基 金份额持有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参加收取表决见解的，不影响 表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见解的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理东说念主出具的托福东说念主理 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明安妥法律律例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符，况兼托福东说念主出具的代理投票授权托福书安妥法律法 规、基金合同和会议通告的端正；   （5）会议通告公布前报中国证监会备案。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 款端正比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的三个月以后、六个月 以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会，当 参加大会的基金份额持有东说念主所持有的基金份额应不小于在权益登记日基金总份额的三分之 一时，方可召开。 召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、辘集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主详情并在会议通告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定模范详情和公布监票 东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   （六）表决               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以独特决议通过事项除外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。周折基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托 管东说念主、休止《基金合同》、与其他基金合并以独特决议通过方为灵验。基金份额持有东说念主大会 采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲明，不然提交安妥会议通 知中端正的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头安妥会议通告端正的表 决见解视为灵验表决，表决见解断然不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见解的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议运行后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运行后布告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主马上公布计票 结果。      （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头盘点，从头盘点以 一次为限。从头盘点后，大会主理东说念主应当马上公布从头盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不影 响计票的效率。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决见解的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息败露办法》的相关端正在指定媒介上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）本部分对于份额持有东说念主大会的召开事由、召开条件、议事模范和表决条件等内容， 但凡径直援用法律律例或监管端正的部分，如法律律例或监管端正修改导致相关内容被取消 或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后可径直对该部天职容进行修改或颐养，无需 召开份额持有东说念主大会。      （一）基金收益分派原则 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；投资者在不同销售机构不错采纳不同的收益分派方式；在并吞销售机构 只可采纳一种收益分派方式，基金登记机构将以投资者临了一次采纳的收益分派方式为准； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金并吞类别的每份基金份额享有同瓜分派 权；      （二）收益分派决策                招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。      （三）收益分派决策的详情、公告与实施      本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润估量截止日）的时分不得越过      （一）基金用度的种类      （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的估量方法如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日估量，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理 东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的估量方法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日估量，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理 东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管 理东说念主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60%的年费率计提。   销售服务费计提的估量公式如下：   H=E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理 东说念主查对一致的财务数据，按照两边约定的时分，自动于次月首日起 5 个办事日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户 信息由基金管理东说念主通过书面样式另行通告基金托管东说念主。销售服务费由基金管理东说念主代收，基金 管理东说念主收到后按相关合同端正支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。 按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。   （一）投资畛域             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    本基金的投资畛域为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 A 股股票 和存托凭证（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券（含中小企业私募债、场合政府债券等）、资产赞助证券、货币阛阓用具、权证、股指期 货，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须安妥中国证监会的相关 端正。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当模范后，可 以将其纳入投资畛域。    本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来往保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货的投资比例撤职国度相关法律律例。    （二）投资比例限制    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–95%；    （2）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不越过基金资产净值的    （3）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不越过 该证券的 10％；    （4）本基金持有的全部权证，其市值不得越过基金资产净值的 3％；    （5）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的并吞权证，不得越过该权证的       10％；    （6）本基金在职何来往日买入权证的总金额，不得越过上一来往日基金资产净值的    （7）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产赞助证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；    （8）本基金持有的全部资产赞助证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；    （9）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产赞助证券的比例，不得越过该资产赞助证 券限制的 10％；    （10）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产赞助证券，不得 越过其各样资产赞助证券共计限制的 10％；    （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产赞助证券。基金持有资 产赞助证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （14）如本基金投资股指期货，则在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值， 不得越过基金资产净值的 10%；在职何来往日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和,不得越过基金资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产赞助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何来往日日终，持有的卖出期货合约价值不得越过基金持有的股票总市值的 20％；本基金 所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差估量）应当安妥基金合同关 于股票投资比例的相关约定；在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得越过上一来往日基金资产净值的 20％；本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约 需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得越过该基金资产净值的 10%；   （16）本基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （17）本基金投资清醒受限证券，基金管理东说念主应事前根据中国证监会相关端正，与基金 托管东说念主在本基金托管条约中明确基金投资清醒受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管 理东说念主应制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，谨防流动性风险、法律风险和操作风险等 多样风险；   （18）本基金管理东说念主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可清醒股票，不得越过该上市公司可清醒股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可清醒股票，不得越过该上市公司 可清醒股票的 30%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金 不安妥前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保持一致；   （21）法律律例及中国证监会端正的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（11）、（19）、（20）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动、股权分置改革中支付对价等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不安妥上 述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个来往日内进行颐养。法律律例或监管部门另有 端正的，从其端正。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资畛域、投资策略应当安妥本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与检验自本基金合同奏效之日起运行。   如果法律律例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但需 提前公告，不需要再经基金份额持有东说念主大会审议。   为爱护基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、操纵证券来往价钱过甚他不梗直的证券来往举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正阻扰的其他举止。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、践诺适度东说念主或者 与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当安妥本基金的投资主义和投资策略，撤职持有东说念主利益优先原则，谨防利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱践诺。相关来往必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与败露。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）来往所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来往所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及紧要变化成分，颐养最近来往市价，详情公允价钱。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）来往所上市实行净价来往的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘价 估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用颐养后的收盘价 估值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，接纳估值本领详情公允价值。   （3）来往所上市未实行净价来往的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表 估值日公允价值的情况下，使用颐养后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价估值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，接纳估值本领详情公允价值。   （4）来往所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值本领详情公允价值。来往所上 市的资产赞助证券、中小企业私募债，接纳估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开垦行未上市的股票、债券和权证，接纳估值本领详情公允价值，在估值 本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开垦行有明确锁如期的股票，并吞股票在来往所上市后，按来往所上市的 并吞股票的估值方法估值；非公开垦行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会相关规 定详情公允价值。 定公允价值。 无结算价的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近来往日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律律例的端正或者未能充分爱护基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主负责基金资产净值估量和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见解，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的估量结果对外赐与公布。   （三）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次各样基金资产净值和各样基金份额净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各样基金份额净值和各样基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和年度 临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后依照《信息败露办法》的相关端正在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，《基金合同》在履行适当模范后应当休止： 联贯的；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货相关业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）礼聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理陈诉出具法 律见解书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 通受限的情形除外）。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的各样基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货相关业务 资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理小组 进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能措置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁功令进行 仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费、讼师费 由败诉方承担。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，陆续赤诚、勤快、尽责地履行 基金合同端正的义务，爱护基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   《基金合同》原来一式六份，除上报相关监管机构二份外，基金管理东说念主、基金托管东说念主各 持有二份，每份具有同等的法律效率。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §21 《托管条约》的内容摘录   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主: 王小青   成立时分：2002 年 12 月 27 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监基金字2002100 号文   组织样式：有限责任公司   注册成本：13.1 亿元东说念主民币   经营畛域：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：连续经营   称号：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东说念主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织样式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：连续经营   经营畛域：采纳公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供撑持箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。                招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （一）基金托管东说念主根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金投资畛域、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券采纳模范的，基金管理东说念主应 按照基金托管东说念主要求的阵势提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相关本领系统，对基金实 际投资是否安妥《基金合同》对于证券采纳模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。      本基金的投资畛域为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 A 股股票 和存托凭证（包括中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券（含中小企业私募债、场合政府债券等）、资产赞助证券、货币阛阓用具、权证、股指期 货，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须安妥中国证监会的相关 端正。      如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当模范后，可 以将其纳入投资畛域。      本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来往保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货的投资比例撤职国度相关法律律例。      （二）基金托管东说念主根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和颐养期限进行监督：      （1）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–95%；      （2）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不越过基金资产净值的      （3）本基金持有的全部权证，其市值不得越过基金资产净值的 3％；      （4）本基金在职何来往日买入权证的总金额，不得越过上一来往日基金资产净值的      （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产赞助证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；      （6）本基金持有的全部资产赞助证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；      （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产赞助证券的比例，不得越过该资产赞助证 券限制的 10％；      （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产赞助证券。基金持有资 产赞助证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）如本基金投资股指期货，则在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值， 不得越过基金资产净值的 10%；在职何来往日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和,不得越过基金资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产赞助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何来往日日终，持有的卖出期货合约价值不得越过基金持有的股票总市值的 20％；本基金 所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差估量）应当安妥基金合同关 于股票投资比例的相关约定；在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得越过上一来往日基金资产净值的 20％；本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约 需缴纳的来往保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   本基金在运行进行期货投资之前，应与基金托管东说念主、期货公司三方一同就股指期货开户、 清理、估值、交收等事宜另行签署《期货投资托管操作三方备忘录》。   （12）本基金资产持有单只中小企业私募债券，其市值不得越过该基金资产净值的 10%；   （13）本基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （14）本基金管理东说念主管理的且在本基金托管东说念主处托管的全部洞开式基金（包括洞开式基 金以及处于洞开期的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可清醒股票，不得越过该上市 公司可清醒股票的 15%；本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合持有一 家上市公司刊行的可清醒股票，不得越过该上市公司可清醒股票的 30%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的成分致使基金 不安妥前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域保持一致；   （17）本基金持有的系数清醒受限证券，其公允价值不得越过本基金资产净值的 15%； 本基金持有的并吞清醒受限证券，其公允价值不得越过本基金资产净值的 15%；   （18）法律律例及中国证监会端正的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（8）、（15）、（16）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动、股权分置改革中支付对价等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不安妥上 述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个来往日内进行颐养。法律律例或监管部门另有 端正的，从其端正。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资畛域、投资策略应当安妥本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与检验自本基金合同奏效之日起运行。   如果法律律例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但需 提前公告，不需要再经基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金托管东说念主根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对本托管条约第十 五条第九款基金投资阻扰举止通过过后监督方式进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、践诺适度东说念主或者 与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当安妥基金的投资主义和投资策略，撤职基金份额持有东说念主利益优先的原则，谨防利 益突破，相关来往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并履行信息败露义务。   （四）基金托管东说念主根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供安妥法律法 规及行业模范的、经矜重采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓来往敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的来往结算方式。基金管理东说念主应严格按照来往敌手名单的畛域在银行间债券市 场采纳来往敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓来往敌手名 单进行来往。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券阛阓来往敌手名单及结算方式进行更新， 新名单详情前已与本次剔除的来往敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照条约进行结算。 如基金管理东说念主根据阛阓情况需要临时颐养银行间债券阛阓来往敌手名单及结算方式的，应向 基金托管东说念主说明原理，并在与来往敌手发生来往前 3 个办事日内与基金托管东说念主协商措置。   基金管理东说念主负责对来往敌手的资信适度，按银行间债券阛阓的来往功令进行来往，并负 责措置因来往敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何法律 责任及损失。若未践约的来往敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主详情的时分前仍未承担毁约责 任过甚他相关法律责任的，基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向相关来往对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的来往敌手或来往方式进行来往时，基金托管东说念主应及 时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇责任。   （五）基金托管东说念主根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主投资 清醒受限证券进行监督。   基金管理东说念主投资清醒受限证券，应事前根据中国证监会相关端正，明确基金投资清醒受 限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，谨防流动性风险、法律风险和操 作风险等多样风险。基金托管东说念主对基金管理东说念主是否谨守相关轨制、流动性风险处置预案以及 相关投资额度和比例等的情况进行监督。          招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来往证券，不包括由于发布紧要音讯或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等清醒受限证券。本基金 不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算 有限责任公司负责登记和存管，并可在证券来往所或宇宙银行间债券阛阓来往的证券。   本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东说念主负责相关办事的落实 和谐和，并确保基金托管东说念主粗略正常查询。因基金管理东说念主原因产生的受限证券登记存管问题， 酿成基金托管东说念主无法安全撑持本基金资产的责任与损失，及因受限证券存管径直影响本基金 安全的责任及损失，由基金管理东说念主承担。   本基金投资受限证券，不得预支任何样式的保证金。 风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要措置的基金投资比例限制失调、基金流动 性繁难以及相关损失的应付措置措施，以及相关格外情况的处置。基金管理东说念主应在初次投资 清醒受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开垦行股票相关流动性风险处置预案。   基金管理东说念主对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采纳积极灵验的 措施，在合理的时天职灵验措置基金运作的流动性问题。如因基金无数赎回或阛阓发生剧烈 变动等原因而导致基金现款盘活繁难时，基金管理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支付结 算，并承担系数损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何 责任。如因基金管理东说念主原因导致本基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带补偿责任的，基金 管理东说念主应补偿基金托管东说念主由此碰到的损失。 提交相关书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的相关贵寓确切、准确、无缺。相关贵寓如有 颐养，基金管理东说念主应实时提供颐养后的贵寓。上述书面贵寓包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开垦行股票的批准文献。   （2）非公开垦行股票相关刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵寓。   （3）非公开垦行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有 限责任公司订立的证券登记及服务条约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 介败露所投资非公开垦行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金相关投资受限证券比举例违背相关限制端正，在合理期限内未能进行实时颐养， 基金管理东说念主应在两日内编制临时陈诉书，赐与公告。          招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）本基金投资受限证券时的法律律例谨守情况。   （2）在基金投资受限证券管理办事方面相关轨制、流动性风险处置预案的建立与完善 情况。   （3）相关比例限制的践诺情况。   （4）信息败露情况。   （六）基金投资中小企业私募债券，基金管理东说念主应根据审慎原则，制定严格的投资决策 历程、风险适度轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以谨防信用风险、 流动性风险等多样风险。   基金托管东说念主对基金投资中小企业私募债券是否安妥比例限制进行过后监督，如发现格外 情况，应实时以书面样式通告基金管理东说念主。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督 和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险，基金托管东说念主不承担任 何责任。如因基金管理东说念主原因导致基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带补偿责任的，基金 管理东说念主应补偿基金托管东说念主由此碰到的损失。   （七）基金托管东说念主根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各样基金份额净值估量、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、相 关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背法律律例、 《基金合同》和本托管条约的端正，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通告基金管理东说念主限 期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面通告 后应不才一办事日前实时查对并以书面样式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托 管东说念主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管 条约对基金业务践诺核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主应在端正时天职回复 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、《基金合同》 和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管理东说念主应积极配合提供 相关数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来往模范仍是奏效的指示违背法律、行政律例 和其他相关端正，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通告基金管理东说念主，由此酿成的损 失由基金管理东说念主承担。           招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违章举止，应实时陈诉中国证监会，同期通 知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管理东说念主无梗直原理，断绝、阻 挠对方根据本托管条约端正欺骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东说念主提倡劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东说念主估量的基金资产 净值和各样基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理清理交收、相关信息败露和监督基金投 资运作等举止。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 践诺或无故延伸践诺基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、《基 金合同》、本条约过甚他相关端正时，应实时以书面样式通告基金托管东说念主限期纠正。基金托 管东说念主收到通告后应实时查对并以书面样式给基金管理东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查举止，包括但不限于： 提交相关贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的无缺性和确切性，在端正时天职回复基金管理 东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章举止，应实时陈诉中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无梗直原理，断绝、阻滞 对方根据本条约端正欺骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管理东说念主提倡劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监会。   （一）基金财产撑持的原则 另行协商措置。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自走时用、责罚、分派本基金的任 何资产（不包含基金托管东说念主依据中国结算公司结算数据完成场内来往交收、托管资产开户银 行或来往/登记结算机构扣收来往费、结算费和账户爱护费等用度）。             招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 期并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金管 理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿 基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任。 产。      （二）基金银行账户的开立和管理 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑持和使用。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的举止。 资产的支付。      （三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 证券账户。 金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的举止。 用由基金管理东说念主负责。      证券账户开户费由基金管理东说念主先行垫付,待托管居品启始运营后,基金管理东说念主可向基金托 管东说念主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管理东说念主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主清理办事，基 金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证、交收价差资金等的收取按照中国证券登 记结算有限责任公司的端正以及基金管理东说念主与基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算协 议》践诺。 证据主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办理东说念主如需另一方提供配合的，另一方应赐与配合。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关端正，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的端正践诺。   （四）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头央求并取得参加宇宙银行间同行拆 借阛阓的来往资格，并代表基金进行来往；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间阛阓登记 结算机构的相关端正，在银行间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，持有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签 订宇宙银行间债券阛阓债券回购主条约。   （五）其他账户的开立和管理 定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助托管 东说念主根据相关法律律例的端正和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关功令使用 并管理。   （六）基金财产投资的相关有价凭证等的撑持   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的撑持库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管 东说念主理有。什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理东说念主和基金托 管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构践诺灵验适度或撑持的资产不承担 撑持责任。   （七）与基金财产相关的紧要合同的撑持   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产相关的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主撑持。除本条约另有端正 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息败露条约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个办事日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的撑持期 限为《基金合同》休止后 15 年。   （一）基金资产净值的估量、复核与完成的时分及模范            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办事日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目估量，均精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。   每个办事日估量基金资产净值及各样基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、存托凭证、债券、繁衍用具和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （1）证券来往所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价（收盘价）估值；如最近来往 日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考相通 投资品种的现行市价及紧要变化成分，颐养最近来往市价，详情公允价钱。 值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用颐养后的收盘价估 值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，接纳估值本领详情公允价值。 减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表估 值日公允价值的情况下，使用颐养后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 估值；对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，接纳估值本领详情公允价值。 的资产赞助证券、中小企业私募债，接纳估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应诀别如下情况处理： 估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 一股票的估值方法估值；非公开垦行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会相关端正 详情公允价值。   （3）宇宙银行间债券阛阓来往的债券、资产赞助证券等固定收益品种，接纳估值本领 详情公允价值。   （4）本基金不错接纳第三方估值机构按照上述公允价值详情原则提供的估值价钱数据。   （5）并吞债券同期在两个或两个以上阛阓来往的，按债券所处的阛阓分别估值。   （6）本基金投资股指期货等繁衍品种合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近来往日结算价估值。   （7）持有的银行如期进款或通告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来往的股票践诺。   （9）如有可信把柄标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （10）相关法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律律例的端正或者未能充分爱护基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商措置。   基金管理东说念主负责基金资产净值估量和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的见解，基金 管理东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说光泽，按照基金管理东说念主对基金净值信息的估量结 果对外赐与公布。   （三）基金份额净值错误的处理方式 类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东说念主，并采纳合理的措施退缩损失进一步扩大；各样基金份额的基金份额净值估量错误偏 差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案； 错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告；当发生净值估量错误时， 由基金管理东说念主负责处理，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成损失的，应由基金管理东说念主先行赔 付，基金管理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 管理东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的责任，经证据后按以下要求进行补偿：              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      (1)本基金的基金司帐责任方由基金管理东说念主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分辩论后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议践诺，由此给基金份额持 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。      (2)若基金管理东说念主估量的各样基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且基金 托管东说念主未对估量过程提倡疑义或要求基金管理东说念主书面说明，基金份额净值出错且酿成基金份 额持有东说念主损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或基 金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按看护理费和托管费的比例各自承担相应的责 任。      (3)如基金管理东说念主和基金托管东说念主对各样基金份额净值的估量结果，天然屡次从头估量和 查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布各样基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的 估量结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。      (4)由于基金管理东说念主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值估量错误而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 计轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、适当、 合理的措施进行检验，然而未能发现该错误而酿成的基金份额净值估量错误，基金管理东说念主、 基金托管东说念主免除补偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施摈斥由此酿成 的影响。 理东说念主估量结果为准。 两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。      （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 值本领仍导致公允价值存在紧要概略情趣时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主应当 暂停基金估值；      （五）基金司帐轨制      按国度相关部门端正的司帐轨制践诺。      （六）基金账册的建立      基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金管理东说念主独随即成立、记录 和撑持本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的估量和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时通告基金管理东说念主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据统统一致。   (1)报表的编制   基金管理东说念主应当在每月扫尾后五个办事日内完成月度报表的编制；在每个季度扫尾之日 起十五个办事日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年扫尾之日起两个月内完成基金中期报 告的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。基金年度陈诉的财务司帐 陈诉应当经过审计。《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、 中期陈诉或者年度陈诉。   (2)报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养， 颐养以国度相关端正为准。   基金管理东说念主应留足充分的时分，便于基金托管东说念主复核相关报表及陈诉。   （八）基金管理东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东说念主提 供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应分别撑持基金份额持有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如弗成妥善撑持，则按相关律例承 担责任。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管理东说念主应将相关贵寓送交基金托 管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其确实切性、准确性和无缺性。基金托管东说念主不得将 所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应谨守守秘义务。            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   因本条约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入措置，协商、长入弗成 措置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事 东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续赤诚、勤快、 尽责地履行《基金合同》和本托管条约端正的义务，爱护基金份额持有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律统领。   （一）托管条约的变更模范   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的端正有任何突破。基金托管条约的变更需报中国证监会备案。   （二）基金托管条约休止出现的情形   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货相关业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   (1)《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接收基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清理陈诉；   (5)礼聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理陈诉出具法律 见解书；   (6)将清理陈诉报中国证监会备案并公告；            招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   (7)对基金剩余财产进行分派。 通受限的情形除外）。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的各样基金份额比例进行分派。   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货相关业务 资格的司帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律见解书后，报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后５个办事日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据基金份 额持有东说念主的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应颐养。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上来往平台，不错达成在线开户来往。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金 APP：招商基金   招商基金微信公众号：招商基金 过招商基金直销平台持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主提供基金保多情况信息。   本基金管理东说念主有权按照律例要求及基金份额持有东说念主的定制情况，采纳通过纸质、电子邮 件、短信或微信等方式提供对账单。客户可通过招商基金客户服务热线、在线客服或者招商 基金网站进行账单服务定制或更正。服务用度由本基金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。   由于基金份额持有东说念主预留的接洽方式概略、错误或者未实时变更，可能导致基金保多情 况信息或对账单无法按时或准确投递。基金份额持有东说念主不错通过招商基金网站、招商基金 APP、在线客服或拨打客户服务热线查询、变更预留接洽方式。 的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵寓邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵寓出现遗失、遗 漏、粉碎、内容泄露等而导致的径直或转折毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法统统保证其安全性与实时性。因此本基金管理东说念主不合电子邮件或短信息电子化 账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因酿成的信息未发送顺利、信息不 无缺、泄露等而导致的径直或转折毁伤承担任何补偿责任。 明书等其它样式的账户信息贵寓。               招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主不错通过招商基金网站、客户服务热线提交信息定制央求，基金管理东说念主 不错采纳通过短信或电子邮件等方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、公司最新公告辅导等，基金管理东说念主不错根据业务发展的践诺需要，当令颐养定制 信息的内容。   基金份额持有东说念主通过绑定手机号、基金账号或开户证件号码及登录密码登录招商基金网 站，可获取账户查询、信息定制、贵寓修改等多项在线服务。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自助语音查询服务，基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线获取业务盘考、信息查询、信息服务定制、贵寓修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金宇宙统一客户服务热线：400-887-9555   基金份额持有东说念主不错通过招商基金网站、客户服务热线、书信、电子邮件及各销售机构 等不同的渠说念对基金管理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉。              招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §23 其他应败露事项 序号                   公告事项                  公告日历      更新      第二号）      更新      理旗下基金销售业务的公告      任公司鼓舞变更的公告          招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）         §24 《招募说明书》的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时分免费查阅本《招募说明书》，也可按工本费购买本《招募说明书》 的复印件，但应以本基金《招募说明书》的原来为准。          招商安益生动配置搀和型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更翔实的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予注册招商安益保本搀和型证券投资基金召募的文献；   （二）《招商安益生动配置搀和型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商安益生动配置搀和型证券投资基金托管条约》；   （四）基金管理东说念主业务资格批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务资格批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律见解书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司

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